14 février 2022

Comment gérer la trésorerie d’une entreprise ?

La gestion de trésorerie est un élément clé du succès d’une entreprise. Après tout, la trésorerie est la vie de l’entreprise et sa gestion efficace est cruciale pour assurer sa survie à long terme. Dans ce guide, nous allons explorer les meilleures stratégies pour gérer la trésorerie d’une entreprise. Nous allons couvrir les bases, y compris les composants de la trésorerie, les outils de gestion de la trésorerie et les astuces pour améliorer la gestion de trésorerie de votre entreprise.

Comprendre les composants de la trésorerie

Avant de pouvoir bien gérer votre trésorerie, vous devez comprendre ce qu’elle comprend. Les éléments suivants constituent généralement la trésorerie d’une entreprise :

Les encaisses : le montant d’argent liquide disponible dans votre entreprise.

Les créances clients : l’argent que vos clients vous doivent.

Les stocks : la valeur marchande de vos marchandises ou produits finis disponibles.

Les investissements à court terme : les placements de trésorerie tels que les dépôts à terme ou les bons du Trésor.

Les dettes à court terme : les montants que vous devez rembourser à court terme.

Utiliser des outils de gestion de trésorerie

Il existe de nombreux outils de gestion de trésorerie disponibles sur le marché. Les logiciels de comptabilité, les systèmes bancaires en ligne et les applications de gestion de finances peuvent tous vous aider à garder une trace de vos flux de trésorerie. Ils peuvent également aider à prévoir les futurs flux de trésorerie, réduire les coûts monétaires et éviter les erreurs humaines.

Prévoir les flux de trésorerie

La prévision des flux de trésorerie est une pratique essentielle pour toutes les entreprises. Il est important de connaître les entrées et sorties d’argent pour le mois à venir afin de prendre des décisions éclairées sur les dépenses et les investissements. Les prévisions de trésorerie vous permettent de :

Prévenir les découverts bancaires.

Prendre des décisions éclairées sur les investissements et les dépenses.

Planifier les financements nécessaires.

Respecter les termes de paiement

Il est important de respecter les termes de paiement des fournisseurs et des clients. Ne pas le faire peut entraîner des frais de retard, des intérêts et une détérioration de vos relations commerciales. Si possible, essayez de négocier des conditions qui conviennent à la fois à votre entreprise et à vos fournisseurs. Si vous avez des difficultés à respecter les délais de paiement, parlez-en à vos fournisseurs ou à votre banque pour trouver une solution.

Surveiller les indicateurs clés de performance (KPI)

Les KPI sont des mesures clés qui vous aident à surveiller la performance de votre entreprise. Les KPI pertinents pour la gestion de trésorerie incluent :

Le chiffre d’affaires.

Les flux de trésorerie.

Le chiffre d’affaires net.

Le coût des marchandises vendues.

La marge bénéficiaire.

 En conclusion, la gestion de trésorerie est un aspect crucial de toute entreprise prospère. Les entreprises qui gèrent leur trésorerie efficacement sont mieux préparées pour les opportunités et les défis à venir. En utilisant les stratégies décrites dans ce guide, vous pouvez améliorer la gestion de trésorerie de votre entreprise et vous mettre sur la voie du succès à long terme.